Правила обмена

1. Стороны соглашения.

Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.

2. Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.

3. Условия соглашения.
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.

4. Предмет соглашения.
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
Обмен в сторону третьих лиц категорически запрещен. В случае обмена средств в сторону третьих лиц с использованием сервиса,
сервис ответственности не несет и претензии не принимает,заказчик самостоятельно разбирается с получателем средств.
Также, в случае если заказчиком указаны фиктивные данные ( заведомо ложные Фамилия Имя Отчество )
договор обмена считается недействительным, средства заказчику не возвращаются,
исполнитель не несёт никакой ответственности перед первым и заявку на обмен удаляет.
Администрация обменного пункта вправе запросить скан значимой страницы паспорта, на которой чётко будут видны ФИО,
серию и номер паспорта можно при этом скрыть.

5. В дополнение.
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступаеют от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8.Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.

6. Гарантийный срок
В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.

7. Непредвиденные обстоятельства.
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.

8. Форма соглашения.
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.

9. Работа с картами Англии, Германии и США.
Для владельцев карт стран Англии, Германии и США условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.

10 Претензии и споры.
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.

11. Проведение обменных операций.
11.1.Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.Так же запрещается пользоваться сервисом с платежных кошельков третьих лиц

11.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
11.3.По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.

12.Отказ от обязательств.
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.

13. Порядок оплаты заказов с помощью системы Webmoney Transfer.
Для удобства пользователей в нашем обменном пункте электронных валют действует моментальный автоматический приём платежей от клиентов / физических лиц посредством платежной системы Webmoney в режиме online.
Система WebMoney Merchant Interface обеспечивает проведение расчетов в реальном времени посредством переводов учетных единиц — титульных знаков WebMoney (WM).
Основной функцией сервиса Merchant является автоматизация продавцами приема денежных средств от покупателей.
Пошаговый процесс оплаты через сервис Merchant WebMoney выглядит следующим образом:
Пользователю предлагается произвести оплату в WebMoney Transfer со своего электронного кошелька через cервис Мерчант WebMoney.
Далее клиент перенаправляется на специальный сайт Мерчант сервиса, где производит авторизацию и затем оплату со своего кошелька.
Сразу же после оплаты сервис связывается с платежным шлюзом обменного пункта и извещает его о том, что произведена оплата заказа.
После того как платежный шлюз сообщит нашему сайту об оплате, производится перенаправление на сайт Trust-changer.com , где пользователь сможет удостовериться в совершённой операции оплаты.
Более полную инструкцию по оплате товаров или услуг с помощью системы WebMoney Transfer можно найти по следующей ссылке — http://wiki.webmoney.ru/wiki/.

14.Уведомление о рисках
Предлагаемые товары и услуги предоставляются не по заказу лица либо предприятия, эксплуатирующего систему WebMoney Transfer. Мы являемся независимым предприятием, оказывающим услуги, и самостоятельно принимаем решения о ценах и предложениях. Предприятия, эксплуатирующие систему WebMoney Transfer, не получают комиссионных вознаграждений или иных вознаграждений за участие в предоставлении услуг и не несут никакой ответственности за нашу деятельность.
Аттестация, произведенная со стороны WebMoney Transfer, лишь подтверждает наши реквизиты для связи и удостоверяет личность. Она осуществляется по нашему желанию и не означает, что мы каким-либо образом связаны с продажами операторов системы WebMoney.

Для прохождения Верификации: Подготовьте пожалуйста:

1) фото с паспортом в руках на фоне сайта

2) фото с картой в руках на фоне сайта

3) фото паспорта на странице с фотографией

4) фото паспорта на странице прописки

В случае если мы подозреваем что вы совершаете неправомерный обмен, мы оставляем за собой право потребовать расширенный пакет документов, а так же задержать выплату до выяснения обстоятельств

 

15. Политика AML/KYC

15.1. Введение

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков AGcash.ru быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

 

15.2. Цель внутреннего регулирования

Сервис AGcash.ru придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что AGcash.ru относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

 

15.3. Предостережение

Сервис AGcash.ru предостерегает пользователей от попыток использования сервиса AGcash.ru для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

 

Сервис AGcash.ru, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса agcash.ru.

 

15.4. Требования

Для предотвращения операций незаконного характера сервис AGcash.ru устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

 

15.4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

15.4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

15.4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

 

15.5. Процедуры Верификации

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (далее – Проверка). С этой целью AGcash.ru внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».

 

15.5.1. Сервис AGcash.ru может требовать, чтобы Пользователь предоставил Сервису AGcash.ru надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис AGcash.ru оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

15.5.2. Сервис AGcash.ru предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Сервис AGcash.ru оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

15.5.3. Сервис AGcash.ru оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Сервис AGcash.ru оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

15.5.4. Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Сервиса AGcash.ru и соответствующими правилами.

15.5.5. После подтверждения личности пользователя Сервис AGcash.ru может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги Сервиса AGcash.ru используются для ведения незаконной деятельности.

15.5.6. Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте AGcash.ru.

15.5.7. Сервис AGcash.ru имеет нормативные требования по проверке источника финансовых средств или крипто-валюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, является законным.

 

15.6. Ответственное Должностное Лицо

Лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом AGcash.ru, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.

 

15.6.1. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности AGcash.ru по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

- сбор идентификационной информации пользователей;

- создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;

- мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;

- внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

- регулярное обновление оценки риска;

- предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

15.6.2. Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

 

15.7. Системные функции

Сервис AGcash.ru выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность. Системные функции включают:

 

- ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;

- управление делами и документами.

 

15.8. Анализ поведения

Сервис AGcash.ru проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис AGcash.ru полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.

 

15.9. Оценки рисков

AGcash.ru в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, AGcash.ru обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

 

15.10. Выполнение проверок клиентов

При возникновении обоснованных подозрений у администрации сервиса AGcash.ru в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

 

15.10.1. приостановить выполнение обменной операции пользователя;

15.10.2. запрашивать у Пользователя документы идентифицирующие личность;

15.10.3. запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;

15.10.4. обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML.

 

15.11. Конфиденциальность

Сервис AGcash.ru гарантирует конфиденциальность клиента в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.

 

15.11.1. Сервис AGcash.ru и его сотрудники обязуются сохранять конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и на лиц третьей стороны, которым была передана информация по сделке.

15.11.2. Возложенное на работников Сервиса AGcash.ru обязательство по обеспечению конфиденциальности, остается в силе после прекращения их работы или любых других договорных отношений с Сервисом AGcash.ru, а также при переводе таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации государственным, правоохранительным органам и другим субъектам в случаях, которые определенны законом, не является нарушением обязательства конфиденциальности.

15.11.3. Обязательство по обеспечению конфиденциальности, при условии, что использование раскрываемой информации ограничивается предотвращением легитимизации доходов от преступлений и финансирования терроризма, не может применяться к раскрытию информации между финансовыми учреждениями, образующими консолидированную группу, которая сотрудничает с Сервисом AGcash.ru.

 

15.12. Заключение

В связи с вышеизложенным, сервис AGcash.ru не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса AGcash.ru в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.

 

16. Количество подтверждений сети

Процесс подтверждения транзакции нужен для того, чтобы предотвратить повторный расход одних и тех же денежных средств. Как только отправитель переводит средства, транзакция попадает в сеть для выполнения и включения в блок. Именно процесс добавления транзакции в структуру найденного блока называется подтверждением транзакции. Один новый последующий блок равен одному подтверждению. Как только ваша транзакция набирает достаточное количество подтверждений, она получает статус "оплачено клиентом" и зачисляется на баланс, после зачисления, операторы принимают заявку в обработку! 

Скорость процесса подтверждения зависит от разных факторов, таких как загруженность сети, размер комиссии при переводе, скорость интернет соединения и т.д. В среднем, подтверждение транзакции занимает от 30 минут до нескольких часов. Но иногда его можно ждать и от 2 до 14 дней, если сеть перегружена. 


Количество подтверждений сети для каждой монеты разное, информацию можете уточнить у оператора в рабочее время.